ファイナンシャル
プランナーとは
- 総合的な生活設計のアドバイザー
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FP（ファイナンシャル・プランナー）とは、クライアントのライフプランや収入、資産状況に基づいて、総合的な資産設計の提案を行い、その実行を支援する専門職です。
現在のように多様な金融商品や保険商品が存在する時代において、FPは、個人のライフプラン（例：子どもの進学、車や住宅の購入、定年後の生活など）に合わせて、財産を守り、リスクを適切に回避するためのプラン作成とアドバイスを提供します。
さらに、必要に応じて弁護士、司法書士、税理士、公認会計士、社会保険労務士といった専門家のネットワークを活用し、クライアントにとって最善のプランを提案する役割も担います。これがFPの重要な使命であり、その価値です。 - すぐ、実生活に役立てることができます
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身近な例として、「保険の見直し」を検討されたことがある方も多いのではないでしょうか。しかし、実際に自分が加入している保険の内容をしっかり把握している方は少ないかもしれません。保険商品が多様化する中で、自分に最適な商品を選ぶのは容易ではありません。
FP（ファイナンシャル・プランナー）の学習は、このような日常生活に密着した知識を得ることができる点が大きな魅力です。学んだ知識をすぐに実生活で活用できるため、非常に実用性が高い分野といえます。また、FPは金融や経済全般にわたる幅広い知識を基に、長期的な視点でマネープランを提案し、クライアントの夢や目標の実現をサポートする役割を担います。
こうした背景から、今、FPという職業が大きな注目を集めています。